2. Tätigkeitsart:

Gemeldet bei der IHK IHK Rhein-Neckar als Versicherungsmakler mit einer Erlaubnis nach § 34d Abs. 1 der Gewerbeordnung.

Gemeldet bei der IHK Rhein-Neckar als Finanzanlagenvermittler mit einer Erlaubnis nach § 34f Abs. 1 Ziff. 1 der Gewerbeordnung.

3. Beratungsangebot:

Dem Kunden wird eine Beratung über den gewünschten Versicherungsschutz vor einer Vertragsvermittlung oder dem Abschluss eines Versicherungsvertrages angeboten. Ob der Kunde eine Beratung gewünscht und erhalten hatte, ergibt sich aus der Beratungsdokumentation oder einer Beratungsverzichtserklärung des Kunden.

4. Offenlegung direkter oder indirekter Beteiligungen über 10 % an Versicherungsunternehmen oder von Versicherungsunternehmen am Kapital des Versicherungsvermittlers über 10 %:

Der Versicherungsvermittler hält keine unmittelbare oder mittelbare Beteiligung von mehr als 10 % der Stimmrechte oder des Kapitals an einem Versicherungsunternehmen.

Ein Versicherungsunternehmen hält keine mittelbare oder unmittelbare Beteiligung von mehr als 10 % der Stimmrechte oder des Kapitals am Versicherungsvermittler.

5. Emittenten und Anbieter:

Zu den Finanzanlagen der folgenden Emittenten und Anbieter bietet der Gewerbetreibende Vermittlungs- oder Beratungsleistungen an:

Aberdeen Global Aberdeen Global Services S.A. Aberdeen Immobilien Kapitalanlagegesellschaft mbH ACOLIN Fund Management S.A. Alceda Fund Management S.A. Alger Fund, The AllianceBernstein (Luxembourg) S.A. Allianz Global Investors Europe GmbH Allianz Global Investors Ireland Ltd. Allianz Global Investors Luxembourg S.A. Allianz Invest Kapitalanlagegesellschaft mbH ALTE LEIPZIGER Trust Investment-Gesellschaft mbH AmpegaGerling Investment GmbH AmundiAssenagon Asset Management S. A. Amundi Investment Solutions Amundi Luxembourg S.A. Assenagon Asset Management S.A. AXA Funds Management S.A. AXA Investment Managers Deutschland GmbH AXA Investment Managers Paris AXA Rosenberg Equity Alpha Trust AXXION S.A. Barclays Investment Funds (Luxembourg) SICAV Baring Fund Managers Limited Baring International Fund Managers (Ireland) Limited BAWAG P.S.K. INVEST GmbH Berenberg Lux Invest S.A. BlackRock (Luxembourg S.A. BlackRock Asset Management Deutschland AG BlackRock Investment Management GmbH (Dublin) BNP Paribas Asset Management SAS BNP Paribas Global Liquidity Funds Plc BNP Paribas Investment Partners Luxembourg BNY Mellon Investment Funds ICVC CARMIGNAC GESTION CARMIGNAC GESTION LUXEMBOURG Comgest S.A. Commerz Funds Solutions S.A. Commerz Real Investmentgesellschaft mbH C-QUADRAT Kapitalanlage AG Credit Suisse Asset Management Credit Suisse Asset Management Immobilien Kapitalanlagegesellschaft mbH Credit Suisse Fund Management Company (Ireland) Limited Credit Suisse Fund Management S.A. Credit Suisse Funds AG Danske Invest Management Company S.A. DAVIS FUNDS Sicav DELTA LLOYD L Deutsche Asset Management Investmentgesellschaft mbH DJE Investment S.A. DNB Asset Management S.A. DNCA Finance Luxembourg DWS Investment GmbH DWS Investment S.A. East Capital Asset Management AB Edmond de Rothschild Fund SICAV Edmond de Rothschild Investment Advisors ERSTE-SPARINVEST Kapitalanlagegesellschaft ETHENEA Independent Investors S.A. F& C Management Limited Feri Trust (Luxembourg) S.A. Fidelity Investment Funds FIL (Luxembourg) S.A. FIL Investment Management GmbH First Private Investment Management KAG mbH First State Investments ICVC Flossbach von Storch Invest S.A. Frankfurt-Trust Invest Luxembourg AG FRANKFURT-TRUST Investment Gesellschaft mbH Franklin Templeton Franklin Templeton International Services S.A. GAM Star Fund p.l.c. GAMAX Management AG Generali Fund Management S.A. GLG Partners Asset Management Limited GreenEffects Investment plc. HANSAINVEST HANSAINVEST LUX S.A. Hauck &Aufhäuser Investmentgesellschaft S.A. Henderson Fund Management (Luxembourg) S.A. Henderson Gartmore Fund Henderson Investment Funds Limited HSBC Global Asset Management (France) HSBC Global Investment Funds SICAV HSBC Investment Funds (Luxembourg) S.A. HSBC Trinkhaus Investment Managers S.A. HSBC UCITS AdvantEdgeplc Immo Kapitalanlage AG ING Investment Management Luxembourg S.A. International Fund Management S.A. Invesco Asset Management S.A. Invesco Global Asset Management Invesco Management S.A. Invesco PowerShares Capital Management Ireland Limited Investec Asset Management Investec Funds J.P. Morgan Asset Management J.P. Morgan Structured Fund Management Janus Capital Funds PLC Jupiter Global Fund, The KanAm Grund Kapitalanlagegesellschaft mbH KBC – Access Fund SICAV KBC Asset Management SA KBC –Europartners Multi Investment Fund Lazard Asset Management (Deutschland) GmbH Lazard Fund Managers (Ireland) Limited LBB-Invest LBBW Asset Management InvestmentgesellschaftmbH Legg Mason Global Funds PLC LGT Capital Management AG LGT Fund Management (Lux) S.A. LRI Invest S.A. Lupus alpha Kapitalanlagegesellschaft mbH LyxorInternationale Asset Management M & G Investment Funds M&G Securities Limited m.b.H. Magna Umbrella Fund plc MainFirst SICAV Man Investments (Luxembourg) S.A. Man Investments Netherlands B.V. Man RMF Investments SICAV MASTERINVEST Kapitalanlage GmbH MEAG Luxembourg S.a.r.l. Meriten Investment Management GmbH Merrill Lynch Invest SAS Merrill Lynch Investment Solutions Metzler Investment GmbH MK Luxinvest S.A. Monega Kapitalanlagegesellschaft mbH Morgan Stanley Investment Funds MUNICH INVEST NESTOR Investment Management S.A. Nomura Asset Management Deutschland KAG mbH Nordea Investment Funds S.A. Ökoworld Lux S.A. Oppenheim KAG Oppenhem Asset Management Services S.a.r.l. Oyster Asset Management S.A. Pictet Funds (Europe) S.A. PIMCO Funds: Global Investors Series plc PIMCO Global Advisors (Ireland) Limited Pioneer Asset Management S.A. Pioneer Investments Austria GmbH Pioneer Investments Kapitalanlagegesellschaft mbH PMG Fonds Management AG QUADRIGA SUPERFUND SICAV Raiffeisen Immobilien Kapitalanlage-Gesellschaft mbH Raiffeisen Kapitalanlage-Gesellschaft mbH RBS (Luxembourg) S.A. Robeco Funds Rothschild &CieGestion Santander Asset Management Luxembourg S.A. Sarasin Fund Management (Luxembourg) S.A. Sarasin Multi Lable SICAV SaurenFonds-Select SICAV Schroder Investment Management (Luxembourg) S.A. Schroder Investment Management (Switzerland) AG Schweizerische Gesellschaft für Kapitalanlagen SGK SEB Asset Management S.A. SEB Fund Services S.A. SEB Investment GmbH Skandia Global Funds plc. Sparinvest SICAV Standard Life Investments Global SICAV StarCapital S.A. State Street Fondsleitung AG Swiss & Global Asset Management (Luxembourg) S.A. Swiss Alpha SICAV Swiss Life Funds (LUX) Management Company Threadneedle Investments Threadneedle Management Luxembourg S.A. Top Ten Portfolio Mangement GmbH UBS Fund Management (Luxembourg) S.A. UBS Fund Management (Switzerland) AG UBS Global Asset Management (Deutschland) GmbH UBS Real Estate Kapitalanlagegesellschaft mbH Uiversal-Investment GmbH Union BancairePrivee (Luxembourg) S.A. Universal-Investment-Luxembourg S.A. Valartis Asset Management (Austria) Veritas Investment GmbH VITRUVIUS Von der Heydt Invest S.A. Vontobel Fonds Services AG Vontobel Management S.A. W&W Asset Management Dublin Limited WallbergInvest S.A. Walser Privatbank Invest S.A. Wanger Investment Company Plc., The WARBURG INVEST KAPITALANLAGEGESELLSCHAFT mbh WARBURG INVEST LUXEMBOURG S.A. West LB Mellon Asset Management (Luxembourg) S.A. WestInvest Gesellschaft für Investmentfonds mbH WWK Investment S.A. Banken und Plattformen Metzler Fund Xchange

6. Information des Vermittlers über Vergütungen und Zuwendungen im Bereich der Versicherungsvermittlung:

Kostenfreie Beratung für den Kunden

Der Vermittler erhält für die Vermittlung eines Versicherungsvertrages eine Courtage/Provision von dem Produktanbieter/Versicherer. Der Kunde schuldet dem Vermittler keine gesonderte Vergütung.

7. Informationen des Vermittlers über Vergütung und Zuwendungen im Bereich der Finanzanlagenvermittlung:

Vergütungsvereinbarung mit dem Kunden

Im Zusammenhang mit der Anlageberatung oder -vermittlung erfolgt die Vergütung ausschließlich durch den Anleger. Die Vergütung erfolgt durch quartalsweise anfallende Servicegebühren und ggf. Ausgabeaufschläge und Rückvergütungen (sog. Kick Backs) der Kapitalanlagegesellschaften. Der Berater erhält für seine Dienstleistung im Fondsvertrieb folgende Vergütungen: Für die Führung, Beratung, die Verwaltung und das aktive Management des Depots fallen Servicegebühren an. Der Berater erhält hieraus in der Regel den überwiegenden Anteil. Für die Strategiedepots beträgt die Servicegebühr bis zu 1,8% plus MwSt. p.a. auf das jeweilige Nettoanlagevermögen. Der Berater erhält davon bis zu 1,35% plus MwSt. p.a. Darüber hinaus erhält der Berater unter Umständen geldwerte Vorteile in Form von Sachleistungen (z. B. Schulungen sowie Einladungen für die Teilnahme an kulturellen und gesellschaftlichen Veranstaltungen, Informationsmaterial, Aufmerksamkeiten) und gewährt solche an weitere Berater. Weitere Einzelheiten zu den Vergütungen kann der Kunde gerne bei seinem Berater erfragen. Der Kunde erklärt sich damit einverstanden, dass der Berater obengenannte Vergütungen behält, soweit sie entsprechend den aufsichtlichen Vorgaben (§ 31 d WpHG bzw. § 17 Finanzanlagenvermittlungsverordnung) angenommen werden dürfen. Insoweit treffen Kunde und Berater die vom allgemeinen Auftragsrecht (§§ 675, 667 BGB) abweichende Vereinbarung, dass der Kunde keinen Anspruch auf Herausgabe der obengenannten Vergütung besitzt und dieser auch nicht entsteht. .

8. Gemeinsame Registerstelle nach § 11 a Abs. 1 GewO:

Vermittlerregisternummer Versicherungsvermittlung: D-9N0T-XQNDT-36
Vermittlerregisternummer Finanzanlagenvermittlung: D-F-153-ZF28-90

DIHK | Deutsche Industrie- und Handelskammer
Breite Straße 29
10178 Berlin
Telefon: 0180 600 58 50
(Festnetzpreis 0,20 €/Anruf)
www.vermittlerregister.info

9. Anschriften der Schlichtungsstellen:

Versicherungsombudsmann e.V.
Postfach 08 06 32
10006 Berlin
Tel.: 0800 3696000 (kostenfrei aus deutschen Telefonnetzen)
Fax: 0800 3699000 (kostenfrei aus deutschen Telefonnetzen)
Internet: www.versicherungsombudsmann.de

Ombudsmann für die Private Kranken- und Pflegeversicherung
Postfach 06 02 22
10052 Berlin
Tel.: 0800 2550444 (kostenfrei aus deutschen Telefonnetzen)
Fax: 030 20458931
Internet: www.pkv-ombudsmann.de

Online-Streitbeteiligung via EU
https://webgate.ec.europa.eu/odr

10. Beschwerdemanagement:

Falls Sie einmal nicht mit unserer Tätigkeit zufrieden sein sollten, bitten wir Sie sehr gern um Ihre Verbesserungsvorschläge.

Sie können aber auch jederzeit per Post oder Mail eine Beschwerde über unsere Geschäftsanschrift einreichen. Erhalten wir von Ihnen eine formelle Beschwerde, bestätigen wir Ihnen unverzüglich deren Eingang und unterrichten Sie unverzüglich über unsere weitere Beschwerdebearbeitung. Sollten wir feststellen, dass Ihre Beschwerde eine Angelegenheit betrifft, für die wir nicht zuständig sind, informieren wir Sie umgehend hierüber und teilen Ihnen die möglichen zuständigen Ansprechpartner mit. Wir werden Ihre Beschwerde umfassend prüfen und Ihnen zeitnah eine Stellungnahme aussprechen. Sollte dies einmal nicht binnen 14 Tagen möglich sein, unterrichten wir Sie über die Gründe der Verzögerung und darüber, wann unsere Prüfung voraussichtlich abgeschlossen sein wird. Sofern wir Ihrem Anliegen nicht oder nicht vollständig nachkommen können, erläutern wir Ihnen die Gründe hierfür und weisen Sie auf etwaig bestehende Möglichkeiten hin, wie Sie Ihre Interessen und Ziele weiterverfolgen können.